Hawaii chấm dứt yêu cầu cấp phép chuyển tiền cho các công ty tiền điện tử

Là một nhà nghiên cứu có kiến thức nền tảng về quy định tài chính, tôi nhận thấy sự phát triển này trong bối cảnh kinh doanh tiền điện tử của Hawaii là một bước tiến hấp dẫn. Từng làm việc trong các dự án tương tự ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau, tôi có thể đánh giá cao tầm quan trọng của các hộp cát quy định như Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số (DCIL) và vai trò của chúng trong việc thúc đẩy tăng trưởng ngành đồng thời đảm bảo bảo vệ người tiêu dùng.

Với tư cách là một nhà phân tích kinh doanh tiền điện tử, tôi vui mừng chia sẻ rằng bắt đầu từ ngày 30 tháng 6 năm 2024, các doanh nghiệp tiền điện tử có trụ sở tại Hawaii sẽ không còn yêu cầu Giấy phép chuyển tiền (MTL) của tiểu bang nữa. Thay đổi này diễn ra sau khi hoàn thành thành công Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số (DCIL), một sáng kiến hợp tác giữa Bộ Thương mại và Các vấn đề Người tiêu dùng Hawaii (DCCA) kể từ năm 2020.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã nhận thấy DCIL (Phòng thí nghiệm đổi mới tiền tệ kỹ thuật số) đóng vai trò như một hộp cát điều tiết có giá trị để các doanh nghiệp tiền điện tử thử nghiệm và hoạt động trong các điều kiện được kiểm soát. Kinh nghiệm này tỏ ra vô giá đối với DCCA (Cục Bảo vệ Người tiêu dùng), cung cấp cho họ những hiểu biết cần thiết về ngành giúp họ điều chỉnh các quy định cho phù hợp.

Trong một thông cáo báo chí, DCCA tuyên bố rằng các công ty tiền điện tử Hawaii sẽ có thể linh hoạt thực hiện các giao dịch như những doanh nghiệp không được kiểm soát. Tuy nhiên, đặc quyền này phải tuân theo một yêu cầu: họ phải tuân thủ các quy định liên bang do FinCEN, SEC và FINRA áp đặt. Các quy tắc này bao gồm các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng, quy trình Chống rửa tiền (AML) và các biện pháp bảo vệ thiết yếu khác.

Hawaii nới lỏng các quy tắc MTL

Là một nhà phân tích dày dạn kinh nghiệm, tôi đã gặp phải những vấn đề phức tạp khi xin Giấy phép nhiều người thuê (MTL) ở Hawaii, tương tự như quy trình ở nhiều bang của Mỹ. Đây không phải là một thành công nhỏ, liên quan đến việc quản lý tỉ mỉ các khoản đầu tư được phép, chứng minh giá trị ròng tối thiểu, tạo ra một kế hoạch kinh doanh toàn diện và thiết lập một chương trình tuân thủ chặt chẽ. Về bản chất, nó đòi hỏi sự đầu tư đáng kể về thời gian, nguồn lực và sự cống hiến.

Theo quan sát của Công ty Luật Dilendorf, các quy định liên quan đến Giấy phép chuyển tiền (MTL) có thể khác nhau rất nhiều giữa các bang, dẫn đến sự không nhất quán và hạn chế việc mở rộng kinh doanh trong lĩnh vực tiền điện tử. Hành động gần đây của Hawaii có thể tạo tiền lệ cho một cách tiếp cận thống nhất hơn đối với quy định về tiền điện tử trên khắp Hoa Kỳ.

Các công ty hàng đầu trong lĩnh vực thanh toán tiền điện tử, chẳng hạn như Alchemy Pay, đã theo đuổi Nhiều giấy phép (MTL) ở nhiều khu vực khác nhau. Việc miễn trừ điều kiện tiên quyết này gần đây ở Hawaii có thể thu hút nhiều công ty hơn thiết lập hoạt động ở đó, dẫn đến sự đổi mới và cạnh tranh thị trường ngày càng tăng trong ngành công nghiệp tiền điện tử của bang.

Bảo vệ người tiêu dùng vẫn là điều quan trọng nhất

Trong quá trình đơn giản hóa các thủ tục dành cho các doanh nghiệp tiền điện tử, DCCA cũng cam kết bảo vệ người tiêu dùng. Ủy viên Ngân hàng DCIL Iris Ikeda nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nâng cao nhận thức của công chúng về những rủi ro vốn có của tiền điện tử. DCCA có kế hoạch tập trung mạnh vào các sáng kiến giáo dục để giúp người dân hiểu rõ hơn về các mối nguy hiểm tiềm ẩn.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, gần đây tôi đã nhận được một số tin tức đáng lo ngại phù hợp với cảnh báo của FBI về một trò lừa đảo tiền điện tử mới. Những kẻ lừa đảo được cho là đang nhắm mục tiêu vào các nạn nhân trước đó, vì vậy điều quan trọng hơn bao giờ hết là phải thận trọng. Hãy cảnh giác với những quảng cáo quảng bá dịch vụ khôi phục tiền điện tử, bảo vệ thông tin cá nhân của bạn bằng mọi giá và tránh gửi tiền cho các tổ chức có vấn đề. Những thay đổi về quy định đang diễn ra, nhưng sự cảnh giác của chúng ta vẫn là điều cần thiết khi đối mặt với những mối đe dọa này.

Bối cảnh pháp lý đối với tiền điện tử ở Hawaii vẫn chưa được làm rõ. Việc loại bỏ rào cản đáng kể này mang lại cho các doanh nghiệp tiền điện tử một chút thời gian; tuy nhiên, họ phải tiếp tục tuân thủ các quy định của liên bang và ưu tiên bảo vệ người tiêu dùng.

2024-07-01 16:15