Singapore nâng cao cảnh báo về rủi ro tài trợ khủng bố trong thanh toán kỹ thuật số

Là một nhà đầu tư tiền điện tử có nền tảng về tài chính và bảo mật, tôi nhận thấy báo cáo mới nhất từ chính quyền Singapore về nguy cơ ngày càng tăng các token thanh toán kỹ thuật số (DPT) bị các nhà tài trợ khủng bố khai thác vừa đáng lo ngại vừa mang tính thông tin. Tính ẩn danh và tính chất xuyên biên giới của các giao dịch được các nhà cung cấp dịch vụ DPT hỗ trợ khiến chúng trở thành một lựa chọn hấp dẫn cho những ai muốn chuyển tiền một cách bí mật.

Báo cáo gần đây nhất về rủi ro tài trợ khủng bố quốc gia do chính quyền Singapore ban hành đã nêu bật một số điểm yếu mà các tổ chức khủng bố có thể khai thác bằng cách sử dụng hệ thống thanh toán kỹ thuật số. Được tiến hành bởi Bộ Nội vụ, Bộ Tài chính và Cơ quan Tiền tệ Singapore, đánh giá này đã phát hiện ra rằng rủi ro liên quan đến Mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT) đã leo thang từ mức trung bình thấp đến mức trung bình cao.

Mã thông báo thanh toán kỹ thuật số: Biên giới mới cho những kẻ tài trợ khủng bố

Theo phát hiện của báo cáo, các nhà tài trợ khủng bố (TF) gần đây đã áp dụng mã thông báo thanh toán kỹ thuật số (DPT) như một phương thức mới để chuyển tiền xuyên biên giới. Những tác nhân độc hại này sử dụng các dịch vụ do nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số (DPTSP) cung cấp để tích lũy DPT. Sau khi có được, họ tiến hành thực hiện nhiều giao dịch trong một khoảng thời gian ngắn để di chuyển mã thông báo. Điều quan trọng cần lưu ý là mặc dù chưa có trường hợp tài trợ khủng bố nào liên quan đến DPT được báo cáo, nhưng việc áp dụng phương pháp này ngày càng tăng gây lo ngại.

Token thanh toán kỹ thuật số gây lo lắng cho chính quyền Singapore do sức hấp dẫn của chúng đối với các cá nhân liên quan đến tài trợ khủng bố. Trong số các thuộc tính khiến chúng gặp vấn đề là khả năng đảm bảo tính ẩn danh và các giao dịch nhanh chóng, không biên giới được các nhà cung cấp dịch vụ kích hoạt. Nói một cách đơn giản hơn, danh tính ẩn của các token này và các giao dịch xuyên biên giới liền mạch khiến chúng trở thành công cụ tiềm năng cho những kẻ khủng bố đang tìm kiếm hỗ trợ tài chính.

Mặc dù không có bất kỳ trường hợp sai phạm tài chính nào được báo cáo liên quan đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số (DPT) tại các cơ sở trong nước ở Singapore, nhưng chúng tôi nhận thức được rủi ro ngày càng tăng liên quan đến các hoạt động này. Nguyên nhân chính của những rủi ro này xuất phát từ tính ẩn danh, tốc độ nhanh chóng và giao dịch không biên giới được hỗ trợ bởi nền tảng dịch vụ tài sản kỹ thuật số.

Chiến lược 5 mũi nhọn của Singapore nhằm chống tài trợ khủng bố

Để chống lại việc tài trợ cho khủng bố, chính quyền Singapore sẽ thực hiện cách tiếp cận chiến lược gồm 5 phần được gọi là CFT (Chống tài trợ cho khủng bố), bao gồm các biện pháp sau:

Cẩn thận hiểu rõ rủi ro liên quan.
Có luật pháp mạnh mẽ và hệ thống xử phạt tại chỗ.
Thiết lập các quy định nghiêm ngặt được tuân thủ chặt chẽ.
Thực hiện hành động kiên quyết để thực thi luật pháp và các quy định.
Hợp tác chặt chẽ với các nước khác trên thế giới.

Họ tuyên bố:

Singapore sẽ hợp tác cùng các ngành công nghiệp để thực hiện các kế hoạch và hành động phòng vệ trước rủi ro rửa tiền (TF). Hơn nữa, chúng tôi sẽ thúc đẩy quan hệ đối tác mạnh mẽ với các cơ quan nước ngoài, tổ chức quốc tế và cơ quan quản lý, bao gồm cả Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF), để đảm bảo sự hợp tác hiệu quả trong nỗ lực toàn cầu này.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử có liên quan, tôi nhận thấy việc chúng ta có thể chuyển tiền xuyên biên giới và gây quỹ trực tuyến ngày càng dễ dàng hơn. Theo các báo cáo gần đây từ các cơ quan quản lý, không thể phủ nhận rằng sự mở rộng nhanh chóng của nền kinh tế kỹ thuật số trong thời kỳ đại dịch đã làm tăng thêm những rủi ro tiềm ẩn liên quan đến các con đường tài chính mới này.

Đánh giá của chính phủ Singapore thể hiện một chiến lược toàn diện hơn nhằm giảm thiểu rủi ro mới trong lĩnh vực tài chính. Trước đây, họ đã mở rộng các quy định về tiền điện tử để bảo vệ người dùng khi họ sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán kỹ thuật số. Về bản chất, việc kiểm tra đang diễn ra của cơ quan tiền tệ nhằm mục đích bảo vệ đất nước trước nguy cơ tài trợ khủng bố.

2024-07-01 16:12