Công ty tiền điện tử Abra phải trả 82 triệu đô la tiền hoàn lại cho khách hàng do tranh chấp cấp phép

Là một nhà phân tích tài chính giàu kinh nghiệm, tôi tin rằng thỏa thuận giữa Abra và các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đánh dấu một bước thụt lùi đáng kể đối với nền tảng tiền điện tử. Mặc dù Abra có thể hạ thấp hậu quả của thỏa thuận nhưng điều quan trọng là phải thừa nhận mức độ nghiêm trọng của việc hoạt động mà không có giấy phép phù hợp. Việc hoàn lại số tiền lên tới 82,1 triệu USD cho những khách hàng bị ảnh hưởng là sự thừa nhận hành vi sai trái và sẽ đóng vai trò như một lời nhắc nhở để Abra ưu tiên tuân thủ quy định trong tương lai.

Abra, một nền tảng tiền điện tử, đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý từ 25 tiểu bang của Hoa Kỳ. Thỏa thuận giải quyết yêu cầu Abra phải trả lại số tiền lên tới 82,1 triệu USD cho khách hàng của mình như một phần của thỏa thuận. Quyết định này được đưa ra sau khi các cuộc điều tra phát hiện ra rằng Abra đã hoạt động mà không có giấy phép cần thiết. Một số bang, bao gồm Washington, Texas, Georgia và Ohio, đã chọn tập trung vào việc bồi thường cho người tiêu dùng thay vì áp dụng hình phạt.

Tôi, với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, hiểu rằng theo các điều khoản của thỏa thuận, Bill Barhydt, Giám đốc điều hành của Abra, bị hạn chế cung cấp dịch vụ chuyển tiền hoặc các dịch vụ tài chính liên quan ở một số tiểu bang trong thời gian 5 năm. Mặc dù vậy, Barhydt đã hạ thấp thỏa thuận dàn xếp, nhấn mạnh rằng không có khoản tiền phạt nào được áp dụng và khẳng định rằng không có người dùng Abra nào gặp phải bất kỳ thiệt hại nào do đó.

Các biện pháp điều tra và tuân thủ quy định

Sau một cuộc điều tra do các cơ quan quản lý từ Washington, Arkansas, Georgia và Texas tiến hành, người ta xác định rằng Abra đã tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tiền điện tử thông qua ứng dụng di động của mình mà không có giấy phép cần thiết. Để phản ứng lại phát hiện này, Abra đã hạn chế khách hàng Hoa Kỳ thực hiện các lệnh mua, bán hoặc gửi tiền đối với tiền điện tử trên nền tảng Abra Trade của họ. Như một điều kiện của thỏa thuận, Abra có nghĩa vụ trả lại mọi tài sản tiền điện tử còn lại cho khách hàng bị ảnh hưởng.

Vào mùa hè năm 2023, Abra phải đối mặt với sự chú ý ngày càng tăng từ chính quyền Texas. Họ cáo buộc công ty có sự bất ổn về tài chính, với lý do lo ngại ngay từ tháng 3 năm đó. Ngoài ra, Abra còn bị khiển trách vì được cho là đã đưa ra những tuyên bố sai lệch về các khoản đầu tư vào Abra Earn, có khả năng lừa dối công chúng.

Vào tháng 1, tôi phát hiện ra rằng Abra gặp phải một số khó khăn và họ đã giải quyết bằng cách trả lại số tiền bị đóng băng cho gần 11.000 khách hàng của họ ở Texas. Vào thời điểm đó, Abra đang nắm giữ số tiền điện tử trị giá khoảng 13 triệu đô la thay mặt cho những khách hàng này.

Với tư cách là Chủ tịch Hội nghị Giám sát Ngân hàng Nhà nước (CSBS), tôi không thể nhấn mạnh đủ tầm quan trọng của cơ quan quản lý tài chính nhà nước trong việc bảo vệ người tiêu dùng và đảm bảo tuân thủ luật pháp nhà nước. Bất kỳ thực thể nào tiến hành kinh doanh ngoài phạm vi của các quy định này nên biết rằng họ sẽ phải đối mặt với hậu quả.

Thu hẹp quy mô tại thị trường Mỹ

Bắt đầu từ tháng 6 năm 2023, Abra bắt đầu thu hẹp quy mô hoạt động tại Hoa Kỳ, tạm dừng đăng ký người dùng mới cho ứng dụng tại Mỹ và ngừng một số dịch vụ tiêu dùng trên toàn quốc. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các hoạt động của Abra bên ngoài Hoa Kỳ vẫn tiếp tục như thường lệ. Bất chấp phải đối mặt với những thách thức về quy định, Abra vẫn kiên trì mở rộng phạm vi cung cấp của mình.

Với tư cách là một nhà phân tích, tôi sẽ diễn đạt lại theo cách này: Năm nay, công ty chúng tôi đã giới thiệu hai dịch vụ đổi mới – “Abra Prime” và “Abra Private”. Abra Prime được thiết kế đặc biệt cho các nhà đầu tư tổ chức như quỹ phòng hộ và công ty đầu tư mạo hiểm, cung cấp cho họ các dịch vụ đầu tư tiền điện tử toàn diện. Mặt khác, Abra Private phục vụ những cá nhân có giá trị ròng cao, cung cấp các giải pháp quản lý tài sản tùy chỉnh. Cả hai nền tảng đều có mức tăng trưởng đáng kể sau sự chấp thuận gần đây của SEC, cho phép chúng tôi hoạt động như một cố vấn đầu tư.

— Bill Barhydt (@billbarX) Ngày 26 tháng 6 năm 2024

Giới thiệu về Abra

Là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã tình cờ gặp Abra, một nền tảng tiền điện tử được thành lập vào năm 2014 bởi Bill Barhydt. Abra phục vụ cho cả nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức như tôi, cung cấp nhiều dịch vụ khác nhau như Abra Earn và Abra Boost. Tuy nhiên, những lựa chọn đầu tư này đã khiến một số người phải ngạc nhiên do có những cáo buộc về những tuyên bố sai lệch. Bất chấp điều đó, Abra vẫn tiếp tục tạo ra làn sóng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, không ngừng mở rộng phạm vi cung cấp và thích ứng với xu hướng thị trường.

2024-06-27 11:47