Trung Quốc đánh sập ngân hàng ngầm tiền điện tử trị giá 295 triệu USD: Bắt đầu một cuộc đàn áp lớn hơn?

by

Là một nhà nghiên cứu có kiến ​​thức nền tảng về quy định tài chính và tiền tệ kỹ thuật số, tôi nhận thấy việc dỡ bỏ mạng lưới ngân hàng tiền điện tử bóng tối này ở Trung Quốc vừa hấp dẫn vừa đáng lo ngại. Việc sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các quy định trao đổi tiền tệ là một xu hướng đáng báo động, nhấn mạnh sự cần thiết phải có khung pháp lý mạnh mẽ hơn trong không gian tài sản kỹ thuật số.

Với tư cách là một nhà phân tích tài chính, tôi đã phát hiện ra thông tin về một hoạt động ngân hàng bí mật của Trung Quốc sử dụng tiền điện tử để thực hiện khoảng 2,14 tỷ nhân dân tệ (295,8 triệu USD) trong các giao dịch ngoại hối trái phép.

Nói một cách đơn giản hơn, hoạt động bí mật này chủ yếu liên quan đến việc trao đổi một lượng lớn nhân dân tệ Trung Quốc lấy đồng won Hàn Quốc bên ngoài các kênh trao đổi tiền tệ hợp pháp.

Khám phá mạng lưới ngân hàng tiền điện tử trong bóng tối

Là một nhà nghiên cứu đang nghiên cứu các xu hướng tài chính ở tỉnh Cát Lâm, tôi đã biết được tin tức gần đây về việc sáu cá nhân đã bị cơ quan thực thi pháp luật địa phương bắt giữ. Sự tham gia của họ vào một hoạt động nhấn mạnh tầm quan trọng ngày càng tăng của tiền kỹ thuật số như một phương tiện để phá vỡ các quy định tài chính thông thường.

Dựa trên các báo cáo chính thức, tổ chức tài chính ẩn danh này bị cáo buộc đã sử dụng tính chất ẩn danh và phi tập trung của tiền điện tử để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã biết tin tức về một cá nhân được cho là đã quản lý tài khoản ngân hàng cá nhân cho mục đích nhận và chuyển tiền cũng như thực hiện các giao dịch tiền điện tử không cần kê đơn (OTC).

Một số doanh nghiệp, chẳng hạn như các đại lý thu mua của Hàn Quốc, các công ty thương mại điện tử xuyên biên giới và các công ty xuất nhập khẩu, chủ yếu sử dụng hệ thống này. Sự sắp xếp này đã tạo điều kiện cho việc chuyển đổi bí mật đồng nhân dân tệ sang đồng won, do đó vi phạm các tiêu chuẩn quy định.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng những phát triển gần đây bao gồm việc dỡ bỏ hoạt động tiền điện tử ngầm, đây chỉ là một khía cạnh trong hoạt động trấn áp liên tục của Trung Quốc đối với các hoạt động liên quan đến tiền điện tử. Mặc dù Trung Quốc đã cấm sử dụng tiền điện tử và các hoạt động khai thác như Bitcoin nhưng họ vẫn tiếp tục tích cực thực thi các quy định trong lĩnh vực này.

Gần đây, các cuộc điều tra đã được tiến hành đối với Yao Qian, một cựu quan chức cấp cao trong lĩnh vực ủng hộ blockchain, do bị cáo buộc “vi phạm kỷ luật và luật pháp nghiêm trọng”. Thông tin cụ thể về những cáo buộc chống lại Qian vẫn chưa được tiết lộ, trong khi chính quyền chỉ đề cập đến những vi phạm không xác định. Theo bảng báo cáo:

Yao Qian, người giữ chức Vụ trưởng Cục Giám sát Khoa học và Công nghệ kiêm Giám đốc Trung tâm Thông tin tại Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc, hiện đang bị Ủy ban Trung ương điều tra vì cáo buộc vi phạm kỷ luật và pháp luật nghiêm trọng.

Những thách thức đối với các sáng kiến ​​tiền tệ kỹ thuật số của Trung Quốc

Khi Trung Quốc nỗ lực ngăn chặn các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp, nước này gặp phải trở ngại trong việc thúc đẩy tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), được gọi là e-CNY hoặc đồng nhân dân tệ kỹ thuật số.

Mặc dù chính phủ đã bắt đầu thử nghiệm e-CNY ở nhiều thành phố và tuyên bố về khối lượng giao dịch đáng kể nhưng sự nhiệt tình của công chúng vẫn bị giảm bớt.

Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi nhận thấy rằng một số nhân viên chính phủ ở một số khu vực nhất định nhận được một phần tiền lương của họ bằng đồng nhân dân tệ kỹ thuật số. Tuy nhiên, do không có lý do thuyết phục để giữ nó và sự chấp nhận hạn chế của người bán, họ thường phải chuyển số tiền nắm giữ của mình thành tiền mặt.

Đồng nhân dân tệ kỹ thuật số phải đối mặt với sự cạnh tranh gay gắt từ các hệ thống thanh toán kỹ thuật số được sử dụng rộng rãi như Alipay và WeChat Pay, những hệ thống xử lý phần lớn cả giao dịch trực tuyến và ngoại tuyến.

“Sammy Lin, người quản lý tài khoản tại một ngân hàng nhà nước Trung Quốc, bày tỏ quan điểm của mình rằng việc nắm giữ đồng nhân dân tệ kỹ thuật số hiện không mang lại thu nhập từ lãi và bị hạn chế chấp nhận trong các giao dịch hàng ngày.”

Biểu thức này phản ánh những lo lắng sâu sắc hơn về tính khả thi của e-CNY và tầm quan trọng của việc phát triển các ứng dụng thuyết phục để thúc đẩy việc sử dụng rộng rãi.

Trung Quốc đánh sập ngân hàng ngầm tiền điện tử trị giá 295 triệu USD: Bắt đầu một cuộc đàn áp lớn hơn?

2024-05-14 03:11