Là một nhà phân tích có kiến thức nền tảng về quy định tài chính và kinh nghiệm sống ở Thổ Nhĩ Kỳ, tôi đang theo dõi chặt chẽ những diễn biến liên quan đến các quy định về tiền điện tử ở quốc gia này. Dựa trên thông tin có sẵn, có vẻ như Thổ Nhĩ Kỳ vẫn đang trong quá trình soạn thảo luật để điều chỉnh thị trường tiền điện tử, mặc dù đã có sẵn một số quy định “nhẹ nhàng”.
Năm nay, chính phủ Thổ Nhĩ Kỳ, nơi tự hào có lĩnh vực tiền điện tử quan trọng, dự kiến sẽ thông qua luật liên quan đến tiền kỹ thuật số.
Bộ trưởng Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ, Mehmet Simsek, tuyên bố vào tháng 1 rằng khuôn khổ pháp lý về tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ sắp hoàn thành. Người ta đã dự đoán rằng quốc hội sẽ ban hành các quy định về tiền điện tử vào đầu năm 2024; tuy nhiên, cho đến nay, dự thảo luật vẫn chưa được trình bày.
Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử, tôi đã cân nhắc về quan điểm quản lý của Thổ Nhĩ Kỳ đối với tiền kỹ thuật số và khi nào chúng ta có thể mong đợi luật pháp rõ ràng. Để làm sáng tỏ vấn đề này, tôi đã liên hệ với những người trong ngành ở địa phương để có một số hiểu biết sâu sắc.
Thổ Nhĩ Kỳ đã có một số quy định “nhẹ nhàng” về tiền điện tử
Với tư cách là một nhà phân tích thị trường, tôi muốn làm rõ rằng mặc dù Thổ Nhĩ Kỳ chưa thông qua các quy định cụ thể về tiền điện tử nhưng điều đó không có nghĩa là thiếu các hướng dẫn hiện hành đối với thị trường tiền điện tử trong nước.
Với tư cách là một nhà phân tích tiền điện tử, tôi đã biết quan điểm của Ismail Hakki Polat rằng hiện tại, các quy định quản lý việc sử dụng tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ là tương đối tối thiểu. Tuy nhiên, điều cần lưu ý là những quy định này chưa được quốc hội Thổ Nhĩ Kỳ chính thức thiết lập.
Thổ Nhĩ Kỳ đã ban hành hai quy định quan trọng liên quan đến tiền điện tử vào năm 2021. Quy định đầu tiên bắt nguồn từ Ngân hàng Trung ương Cộng hòa Thổ Nhĩ Kỳ, không cho phép các cá nhân sử dụng tài sản tiền điện tử, chẳng hạn như Bitcoin (BTC), để thực hiện thanh toán do trạng thái của chúng là đấu thầu không hợp pháp. .
“Quy tắc được đề cập vẫn chưa được quốc hội luật hóa, vì vậy không rõ hậu quả, hình phạt hoặc tiền phạt sẽ như thế nào nếu không tuân theo. Nói cách khác, quy định này thiếu hiệu quả thực tế.”
Quy tắc thứ hai liên quan đến thủ tục Chống rửa tiền (AML) và được giám sát bởi Đơn vị Tình báo Tài chính của Bộ Tài chính, thường được gọi là MASAK.
Theo quy tắc này, các sàn giao dịch phải thu thập thông tin xác minh danh tính cụ thể từ người dùng của họ để ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Giám đốc điều hành của Mindstone Blockchain Labs, Tansel Kaya, đã đề cập rằng Ủy ban Thị trường Vốn Thổ Nhĩ Kỳ (CMB) đã ban hành các chỉ thị liên quan đến tiền điện tử, được gọi là SPK (Hướng dẫn Sermaye Piyasası Kurulu).
SPK tuyên bố rằng bất kỳ ai hoặc bất kỳ thực thể nào có liên hệ với cơ quan quản lý đều bị cấm tham gia giao dịch tiền điện tử. Lệnh cấm này áp dụng cho các ngân hàng, công ty môi giới Thổ Nhĩ Kỳ và các tổ chức liên quan khác. Kaya nhấn mạnh quy định này được CMB triển khai từ năm 2017 đã khá lỗi thời.
Thổ Nhĩ Kỳ là thị trường giao dịch tiền điện tử lớn thứ tư trên thế giới
Thổ Nhĩ Kỳ được xếp hạng trong số các quốc gia hàng đầu về kinh tế tiền điện tử trên phạm vi toàn cầu, tự hào có tỷ lệ chấp nhận tiền kỹ thuật số đáng kể.
Là nhà nghiên cứu kiểm tra dữ liệu thị trường tiền điện tử từ Chainalysis, tôi phát hiện ra rằng Thổ Nhĩ Kỳ nắm giữ khối lượng giao dịch ước tính lớn thứ tư trên toàn cầu, lên tới khoảng 170 tỷ USD. Con số này vượt qua khối lượng của các quốc gia như Nga, Canada, Việt Nam, Thái Lan và Đức.
Vào tháng 9 năm 2023, đồng lira của Thổ Nhĩ Kỳ nổi lên là cặp tiền pháp định được giao dịch nhiều nhất so với tiền điện tử trên Binance. Khoảng 75% tổng khối lượng giao dịch của Binance liên quan đến đồng lira trong thời gian này. Sự gia tăng này chủ yếu được thúc đẩy bởi một số lượng lớn các nhà đầu tư tiền điện tử mới tham gia vào thị trường Thổ Nhĩ Kỳ.
Theo nghiên cứu gần đây, số người Thổ Nhĩ Kỳ chấp nhận tiền điện tử đã tăng gần gấp đôi trong vài năm qua, với khoảng 40% dân số hiện đang sử dụng chúng. Một nghiên cứu chỉ ra rằng cứ năm công dân Thổ Nhĩ Kỳ thì có hai người chấp nhận tiền điện tử.
Theo Polat, khoảng 24% dân số Thổ Nhĩ Kỳ, ước tính khoảng 20 triệu người, được cho là đầu tư vào tiền điện tử.
Tại sao Thổ Nhĩ Kỳ muốn áp dụng các quy định về tiền điện tử vào năm 2024?
Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ sử dụng các quy định về tiền điện tử sắp tới của mình để giúp nước này thoát khỏi “danh sách xám” của FATF, vốn được áp đặt do lo ngại về quy định quá mức đối với lĩnh vực phi lợi nhuận trong bối cảnh các biện pháp Chống rửa tiền (AML) , nơi Thổ Nhĩ Kỳ được thêm vào vào tháng 10 năm 2021.
Dựa trên thông tin của Polat, Thổ Nhĩ Kỳ cần giải quyết 39 nhiệm vụ cụ thể để thoát khỏi “danh sách xám” của FATF. Một trong những nhiệm vụ này liên quan đến các quy định liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử. Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) yêu cầu các quốc gia tuân thủ các nguyên tắc của mình để ngăn chặn việc sử dụng tài sản ảo cho các hoạt động bất hợp pháp.
Luật tiền điện tử của Thổ Nhĩ Kỳ sẽ giải quyết vấn đề trao đổi tiền điện tử, thuế và hơn thế nữa
Với tư cách là một nhà phân tích tài chính, tôi sẽ giải thích rằng tôi đang theo dõi chặt chẽ sự phát triển của luật pháp quản lý tiền điện tử ở Thổ Nhĩ Kỳ. Trọng tâm chính của luật này dự kiến sẽ là quy định và cấp giấy phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước.
Theo quy định mới, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), còn được gọi là sàn giao dịch, sẽ có nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý được nêu rõ ràng. Pháp luật đặt trọng tâm đáng kể vào các tiêu chuẩn an toàn đối với việc lưu giữ tiền điện tử của các thực thể này, đảm bảo an ninh tối ưu cho nhà đầu tư.
Tại Thổ Nhĩ Kỳ, vấn đề bảo vệ nhà đầu tư đã thu hút được sự chú ý đáng kể sau khi sàn giao dịch tiền điện tử địa phương có tên Thodex bất ngờ đóng cửa vào tháng 4 năm 2021. Trong thời gian này, hoạt động giao dịch và rút tiền đột ngột bị dừng lại. Người sáng lập Thodex, Faruk Fatih Özer, sau đó bị kết án về tội gian lận ước tính lên tới 2 tỷ USD vào năm 2023 và nhận bản án tổng cộng 11.196 năm.
Luật tiền điện tử mới ở Thổ Nhĩ Kỳ sắp được triển khai nhằm mục đích thiết lập một khuôn khổ pháp lý vững chắc để áp thuế đối với tiền điện tử cùng với các quy định VASP hiện có.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi đã tìm thấy thông tin chỉ ra rằng Cơ quan quản lý doanh thu của Thổ Nhĩ Kỳ có ý định đánh thuế giao dịch đối với tiền điện tử ở mức thấp. Một loại thuế như vậy là Thuế giao dịch ngân hàng và bảo hiểm (BSMV), hiện được ấn định ở mức 5%.
Chính phủ có thể bắt buộc công dân phải tiết lộ thu nhập từ tiền điện tử của họ, tuy nhiên các báo cáo chỉ ra rằng họ có ý định đánh thuế khấu trừ ở mức 0.
Ngoài ra, dự luật sắp tới dự kiến sẽ giải quyết quy định về token hóa tài sản trong thế giới thực.
Khi nào Thổ Nhĩ Kỳ dự kiến sẽ ban hành luật về tiền điện tử?
Tôi, với tư cách là một nhà phân tích, không thể tuyên bố dứt khoát khi nào Thổ Nhĩ Kỳ sẽ công bố các quy định về tiền điện tử, trái ngược với những kỳ vọng trước đó về việc sẽ thấy những tiến bộ trong quý đầu tiên của năm nay.
Các chuyên gia trong ngành đã ghi nhận sự trùng hợp giữa việc Thổ Nhĩ Kỳ công bố các quy định về tiền điện tử và cuộc họp OFAC của Hoa Kỳ sắp diễn ra vào tháng 6.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi có thể chia sẻ rằng việc loại Thổ Nhĩ Kỳ khỏi danh sách xám được dự đoán sẽ xảy ra sau khi luật cần thiết được thông qua và các quy định thực thi có hiệu lực. Theo phát hiện của tôi, quy định dự kiến này sẽ được ban hành vào tháng 5.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu, tôi tin rằng sự kiện đang được đề cập có thể xảy ra vào cuối phiên họp quốc hội này, vào khoảng tháng 6.
“Nhưng nếu họ không thể, điều đó có nghĩa là nó sẽ được chuyển sang mùa thu hoặc có thể là cuối năm. Vì vậy, theo quan điểm của tôi, vấn đề danh sách xám hiện đã bị loại khỏi chương trình nghị sự một chút.”
- Bachelorette Jenn Tran ‘Rất bối rối’ khi gặp Ex Matt ở New Zealand
- Ellen DeGeneres hủy 4 buổi hẹn hò trong chuyến lưu diễn hài kịch của cô ấy
- Simone Biles không muốn nghe ‘Điều gì tiếp theo?’ Sau khi giành huy chương Olympic
- Kid Laroi kỷ niệm sinh nhật lần thứ 21 ở Las Vegas
- Thẩm phán Tamra của RHOC, 57 tuổi, tiết lộ nỗi đau do nâng chân mày ‘tàn bạo’ và điều trị bằng laser CO2 – khi cô ấy thề sẽ phẫu thuật thẩm mỹ nhiều hơn
- Ngày trả lương đáng kinh ngạc cho ngôi sao Cơn sốt vàng Tyler Mahoney sau khi bán món đồ ‘một lần trong đời’
- Những cặp đôi nổi tiếng đã ở bên nhau 50 năm (hoặc lâu hơn!)
- Giám đốc điều hành của Ripple với dự đoán rất lạc quan cho năm 2024
- Có phải phe bò XRP đang chuẩn bị cho một cuộc biểu tình sau khi đòi lại 0,52 đô la? (Phân tích giá Ripple)
- Tại sao Shiba Inu cảm thấy ít tác động của hardfork Shibarium
2024-05-06 15:28