Với tư cách là một nhà đầu tư tiền điện tử lâu năm và là người theo dõi ngành, tôi thấy những cáo buộc chống lại Block, một công ty do Jack Dorsey đồng sáng lập, là vô cùng đáng lo ngại. Sự đồng lõa tiềm tàng trong việc xử lý các giao dịch liên quan đến các quốc gia bị trừng phạt và các hoạt động khủng bố là một vấn đề nghiêm trọng có thể gây ra hậu quả đáng kể cho công ty và các nhà đầu tư.
Dựa trên báo cáo do NBC công bố hôm thứ Tư, chính quyền Hoa Kỳ hiện đang kiểm tra Block, một doanh nghiệp chuyên về các giải pháp tiền điện tử được thành lập bởi Jack Dorsey, người đồng sáng lập Twitter.
Công ty đang phải đối mặt với cáo buộc rằng họ đã xử lý các giao dịch tài chính có nguồn gốc từ các quốc gia bị hạn chế, cũng như các cá nhân bị nghi ngờ có quan hệ với khủng bố.
Cựu nhân viên cáo buộc không tuân thủ tại Block
Một cựu nhân viên đã trình bày các tài liệu cho các công tố viên từ Quận phía Nam của New York, mà họ tuyên bố cho thấy Square và Cash App thu thập không đủ dữ liệu khách hàng cho mục đích đánh giá rủi ro.
Một cựu nhân viên tuyên bố rằng phần lớn các giao dịch mà chúng tôi đã thảo luận với các công tố viên – bao gồm thanh toán bằng thẻ tín dụng, chuyển khoản bằng đô la và giao dịch Bitcoin – đã không được báo cáo cho chính phủ theo quy định. Ngoài ra, người ta còn cáo buộc rằng Block đã không giải quyết các quy trình của công ty khi được thông báo về những sai sót này.
Với tư cách là một nhà phân tích kiểm tra các tài liệu, tôi đã xác định được khoảng 100 trang chi tiết các giao dịch, một số trong đó liên quan đến số tiền nhỏ, với các thực thể ở các quốc gia bị Hoa Kỳ trừng phạt, bao gồm Cuba, Iran, Nga và Venezuela, cho đến năm ngoái. Hơn nữa, có thông tin cho rằng Block đã xử lý nhiều giao dịch tiền điện tử cho các tổ chức khủng bố đã biết.
Với tư cách là một nhà nghiên cứu đang kiểm tra các bằng chứng hiện có, tôi đã phát hiện ra một lộ trình giao dịch rõ ràng cho thấy rằng Block đã cố tình cho phép các giao dịch với các thực thể bị trừng phạt sau khi nhận dạng được họ.
Nhân viên cũ bày tỏ nghi ngờ về bộ phận tuân thủ của Block, cho rằng toàn bộ cơ cấu của bộ phận này về cơ bản đã có lỗi. Cụ thể, họ đặt câu hỏi về năng lực của những người chịu trách nhiệm điều hành chương trình tuân thủ.
Một cá nhân nắm rõ các quy trình và hệ thống giám sát của Block cũng có quan điểm tương tự. Điều quan trọng là NBC News đã cấp quyền ẩn danh cho hai người này để bảo vệ họ khỏi bị trả thù.
Chặn các địa chỉ lo ngại về tuân thủ
Công ty fintech từ chối bình luận cụ thể về các truy vấn của NBC về các sai sót tuân thủ khác nhau. Tuy nhiên, Block đã đưa ra một tuyên bố. Trong tuyên bố này, họ đề cập rằng đội ngũ pháp lý nội bộ, luật sư bên ngoài và chuyên gia tư vấn hiện đang nỗ lực tìm giải pháp cho vấn đề này. Ngoài ra, Block tuyên bố rằng trước đây họ đã thực hiện kiểm tra các biện pháp trừng phạt định kỳ đối với tất cả người bán của họ.
Theo phân tích của tôi với tư cách là một chuyên gia tài chính, trong quý cuối cùng của năm 2021, Block, trước đây được gọi là Square, đã báo cáo doanh thu Bitcoin (BTC) lên tới 1,92 tỷ USD. Con số này thể hiện sự gia tăng so với quý trước nhưng không thể vượt qua kết quả ấn tượng của quý thứ hai, vốn có giá trị cao hơn.
Với tư cách là một nhà phân tích, tôi sẽ nói như thế này: Trong ba tháng cuối cùng của năm trước, một giao dịch Bitcoin trị giá 1,92 tỷ đô la đáng kinh ngạc đã diễn ra thông qua Ứng dụng Block Cash, mang lại lợi nhuận khoảng 46 triệu đô la.
Với tư cách là một nhà phân tích Bitcoin, tôi tin chắc rằng Dorsey có chung quan điểm này. Ông có niềm tin rằng việc áp dụng Bitcoin cuối cùng sẽ dẫn đến nguồn cung cấp năng lượng toàn cầu dồi dào.
- Bachelorette Jenn Tran ‘Rất bối rối’ khi gặp Ex Matt ở New Zealand
- Ellen DeGeneres hủy 4 buổi hẹn hò trong chuyến lưu diễn hài kịch của cô ấy
- Thẩm phán Tamra của RHOC, 57 tuổi, tiết lộ nỗi đau do nâng chân mày ‘tàn bạo’ và điều trị bằng laser CO2 – khi cô ấy thề sẽ phẫu thuật thẩm mỹ nhiều hơn
- Những cặp đôi nổi tiếng đã ở bên nhau 50 năm (hoặc lâu hơn!)
- Ngày trả lương đáng kinh ngạc cho ngôi sao Cơn sốt vàng Tyler Mahoney sau khi bán món đồ ‘một lần trong đời’
- Simone Biles không muốn nghe ‘Điều gì tiếp theo?’ Sau khi giành huy chương Olympic
- Kid Laroi kỷ niệm sinh nhật lần thứ 21 ở Las Vegas
- Tiền điện tử GameStop tăng vọt hơn 350% sau 24 giờ, thúc đẩy giá cổ phiếu
- Bitcoin hiện tại sẽ ở trong vùng $55K đến $75K: Novogratz
- Động thái mới nhất của Ripple củng cố vai trò là nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số
2024-05-02 17:32