Nigeria hạn chế giới thiệu fintech để ngăn chặn các nhà đầu tư tiền điện tử trốn KYC

by

Là một nhà đầu tư tiền điện tử dài hạn có mối quan tâm sâu sắc đến thị trường Nigeria, tôi nhận thấy những diễn biến gần đây xung quanh chỉ thị của Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đối với các công ty fintech OPay, Kuda Bank, Moniepoint và PalmPay nhằm ngăn chặn khách hàng mới tham gia vào một hệ thống hỗn hợp. cái túi.

Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã ra lệnh cho bốn công ty công nghệ tài chính ngừng đăng ký khách hàng mới như một phần trong sáng kiến ​​nhằm tăng cường các quy định Biết khách hàng của bạn (KYC) trong cả lĩnh vực tiền điện tử và đầu tư truyền thống ở Nigeria.

Với tư cách là một nhà phân tích tài chính, tôi đã biết những diễn biến gần đây trong đó các công ty công nghệ tài chính Nigeria OPay, Kuda Bank, Moniepoint và PalmPay đã tạm thời tạm dừng việc tiếp nhận khách hàng mới. Theo báo cáo của TechCabal, quyết định này xuất phát từ việc liên tục xem xét các quy trình Biết khách hàng (KYC) của họ, như được xác nhận bởi một nguồn đáng tin cậy quen thuộc với tình huống này.

“CBN có cảm giác như rất nhiều nhà giao dịch tiền điện tử đang tận dụng nền tảng fintech để phá vỡ thị trường FX (Forex).”

Ngay sau khi Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC) của Nigeria ngăn chặn quyền truy cập vào 1.146 tài khoản ngân hàng đáng ngờ do bị cáo buộc giao dịch ngoại hối trái phép, một hạn chế mới đã được áp dụng.

Là một nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng dịch vụ của các công ty fintech này, tôi có thể tiếp tục gửi và chuyển tiền mà không bị gián đoạn. Gần đây, một trong những công ty này đã đưa ra thông báo:

“Chúng tôi đã tạm dừng đăng ký mới trên nền tảng của mình. Điều này có nghĩa là bạn sẽ không thể mở tài khoản mới vào lúc này. Chúng tôi xin lỗi vì sự bất tiện này có thể gây ra.”

Đánh giá về 1.146 tài khoản ngân hàng bị phong tỏa cho thấy chỉ 10% thuộc về fintech, trong khi phần lớn còn lại do các ngân hàng thương mại nắm giữ.

Sự can thiệp của chính phủ được dẫn đầu bởi Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN), với Cơ quan An ninh Quốc gia (NSA) và Ủy ban Tội phạm Kinh tế và Tài chính (EFCC) cung cấp sự hỗ trợ đáng kể. Vào tháng 10 năm 2023, Ngân hàng Fidelity đã thực hiện hành động tạm dừng tất cả các giao dịch gửi đi tới cùng một bộ tứ fintech do các vấn đề về Biết khách hàng của bạn (KYC).

Việc thiếu các giao thức Biết khách hàng (KYC) trên các nền tảng này đã dẫn đến sự gia tăng các hoạt động lừa đảo, bao gồm trốn thuế và rửa tiền. Giám đốc điều hành của một trong các công ty giải thích rằng việc ngừng nhận khách hàng mới chỉ là “tạm thời” và sau khi quá trình xem xét liên tục các thủ tục KYC của họ hoàn tất, họ sẽ tiếp tục hoạt động kinh doanh như bình thường.

Những người đam mê, nhà đầu tư và doanh nhân bày tỏ sự vui mừng khi biết Emomotimi Agama được bổ nhiệm làm người đứng đầu mới của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC).

Với tư cách là một nhà phân tích thị trường, tôi có thể nói với bạn rằng việc bổ nhiệm này được thiết kế để mang lại trật tự cho thị trường vốn, tăng cường niềm tin của nhà đầu tư và thúc đẩy tiến bộ kinh tế. Trong cuộc trò chuyện với CryptoMoon, Nathaniel Luz, Giám đốc điều hành của Flincap – một sàn giao dịch tiền điện tử không cần kê đơn hàng đầu – chia sẻ sự nhiệt tình của mình về sự phát triển này.

Cộng đồng dự đoán chiếc ghế mới sẽ hợp tác chặt chẽ với các công ty khởi nghiệp, nhằm đơn giản hóa thủ tục cấp phép để chạy các nền tảng tiền điện tử ở Nigeria.

Tương tự như vậy, Lucky Uwakwe, chủ tịch Ủy ban Điều phối Công nghiệp Blockchain của Nigeria (BICCon) và là người sáng lập SaBi Exchange, đã xem thông báo này là một “sự lựa chọn thông minh”.

2024-05-01 11:04